GBE Brokers

ESMA Regulierung

Die folgenden Fragen und Antworten geben Ihnen mehr Informationen über die neuen ESMA Regularien, die ab 1. August 2018 in Kraft treten.

Wer ist die ESMA?

ESMA ist die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde, eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde mit der Mission, Anleger zu schützen und für stabile und geordnete Verhältnisse an den Finanzmärkten in der Europäischen Union (EU) zu sorgen.

Welches sind die neuen ESMA Regulierungsmassnahmen, die in 2018 eingeführt werden?

Mit Wirkung ab 1. August 2018 hat die ESMA neue Massnahmen für den Handel mit CFDs bezogen auf Privatkunden eingeführt. Die Massnahmen können auch als Einschränkungen betrachtet werden, da sie darauf abzielen, die Finanzdienstleistung innerhalb der EU stärker zu regulieren.
Die Massnahmen umfassen Eingrenzungen bei offenen Positionen, ein Margin-Glattstellungsschutz (margin close out rule) auf alle Handelskonten, Schutz vor negativen Kontoständen, Vermeidung von Provisionsanreizen seitens der CFD Anbieter und ein vorgeschriebener Risikowarnhinweis.
Als zugelassenes und reguliertes Finanzinstitut wird GBE brokers Ltd. die neuen Regularien, die ab dem 1. August 2018 in Kraft treten, befolgen und umsetzen.

Betrifft es auch Kunden, die einen Wohnsitz ausserhalb der EU haben?

Ja. Die neuen Massnahmen der ESMA betreffen alle Privatkunden, die bei GBE brokers Ltd. Kunden sind, unabhängig ihres Wohnsitzes.

Wird die neue ESMA Regulierung Auswirkungen auf Ihren Handel haben?

Falls Sie bei GBE brokers als professioneller Kunde eingestuft wurden sind Sie von den Massnahmen nicht betroffen.
Falls Sie jedoch als Privatkunde bei uns handeln wird Ihr maximaler Hebelsatz gemäss den neuen Regularien für Postionen ab dem 1. August 2018 herabgesetzt.
Die nachfolgende Tabelle beinhaltet die neuen Vorschriften der ESMA in Bezug auf die Beschränkungen der Hebelsätze und Kontomerkmale von professionellen Kunden und Privatkunden:

Besteht für Privatkunden die Möglichkeit zur Einstufung als professioneller Kunde?

Ja. Ein Privatkunde kann den Antrag auf „Elektiver professioneller Kunde“ stellen, falls der Privatkunde den professionellen Kundenstatus möchte.
GBE brokers Ltd. wird den Antrag auf „Elektiver professioneller Kunde“ genaustens prüfen und dem Antragsteller diesbezüglich in Kenntnis setzen. Es liegt im Ermessen von GBE broker Ltd. diesen Antrag zu akzeptieren oder abzulehnen, selbst wenn alle Kriterien erfüllt sind.

Welches sind die erforderlichen Kriterien, um als professioneller Kunde eingestuft zu werden?

Um die erforderlichen Kriterien zur Einstufung als professioneller Kunde zu erfüllen, müssen Sie ZWEI von DREI der folgenden Tatbestände erfüllen.

  • Kopien von Bankauszügen, Aktienzertifikaten, Kontoauszügen von Brokern oder anderen Dokumenten, die eine Hinterlegung oder Investition mit einem Gesamtwert von über 500.000 Euro belegen.
  • Sie besitzen ausreichende Handelserfahrungen und haben im jeden Kalenderquartal des letzten Jahres Transaktionen, in Forex, CFDs oder SpreadBetting, in signifikantem Umfang getätigt.
  • Sie sind mindestens ein Jahr in einer beruflichen Position im Finanzsektor tätig gewesen, welche Kenntnisse über Hebelprodukte wie CFDs voraussetzt.

Welche zusätzlichen Unterlagen müssen Sie zu Ihrem Antrag auf "Elektiver professioneller Kunde" beifügen, um die Chancen auf eine Annahme Ihres Antrages zu erhöhen?

  • Kopien von Bankauszügen, Aktienzertifikate, Kontoauszüge von Brokern oder andere Dokumente, die eine Hinterlegung oder Investition mit einem Gesamtwert von über 500.000 Euro belegen.
  • Unterlagen die belegen, dass Sie mindestens ein Jahr in einer beruflichen Position im Finanzsektor, welche Kenntnisse über Hebelprodukte wie CFDs voraussetzt, tätig gewesen sind.
  • Nachweise der Handelsaktivitäten, dass Sie mindestens 40 Transaktionen in signifikantem Umfang über die vergangenen Jahre getätigt haben. Diese können sich aus Handelsaktivitäten bei GBE brokers und/oder bei anderen Institutionen zusammensetzen.

Erhalten Sie als elektiver professioneller Kunde Schutz vor negativen Kontoständen?

Ja. GBE brokers bietet den negativen Kontoschutz sowohl für Privatkunden als auch professionellen Kunden an.
Beachten Sie bitte, dass sich mit dem Status als professioneller Kunde der Umfang des gesetzlichen Kundenschutzes deutlich verringert. Mehr Informationen dazu finden Sie in unserer Richtlinie zur Kundenkategorisierung. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie alle Bedingungen von uns gelesen und verstanden haben, bevor Sie den Antrag auf „Elektiver professioneller Kunde“ stellen.

Wie hoch sind die Sicherheitsanforderungen (margin requirements) für einen professionellen Kunden?

Hierzu gibt Ihnen folgendes Rechenbeispiel die Antwort.
Sie platzieren bei GBE brokers eine Order mit 5 Dax-Kontrakten zum Preis von €12.312,50:

  • Die Mindest-Margin für Privatkunden gemäß der neuen ESMA Regulierung beträgt €3,079.
  • Die Mindest-Margin für professionelle Kunden beträgt €1.232.

Wie erhalte ich das Antragsformular elektiver professioneller Kunde?

Das Antragsformular elektiver professioneller Kunde erhalten Sie in unserem MyGBE Portal. Loggen Sie sich bitte dafür in unser MyGBE Portal ein. Auf der linken Seite unter dem Menüpunkt “Informationen & Werkzeuge” finden Sie den Button “Antragsformular elektiver professioneller Kunde”.

Oder klicken Sie auf diesen Link, nachdem Sie sich zuvor erfolgreich in unser MyGBE Portal eingeloggt haben.

Sind die ESMA Massnahmen dauerhaft?

Am 1. Juni 2018 veröffentlichte die ESMA auf Ihrer Webseite, dass die neuen Massnamen „drei Monate nach dem Datum der Applikation (1. August 2018) in Kraft bleiben“. Es wird darauf hingewiesen, dass das europäische Gesetz eine Verlängerung der Massnahmen um weitere 3 Monate für die Institutionen erlaubt.

Ändern sich die Konditionen auf den Demokonten?

Ja. Die Demokonten von GBE brokers sind in Bezug auf die Konditionen identisch mit denen auf dem Live-Konto. Darum gelten die ESMA Massnahmen auch auf den Demokonten für Privatkunden.

Besteht die Möglichkeit wieder als Privatkunde klassifiziert zu werden?

Ja. Sie können jederzeit Ihre Meinung ändern, selbst nachdem wir Ihren Antrag genehmigt haben. Bitte informieren Sie uns diesbezüglich schriftlich, dass Sie nicht mehr als elektiver professioneller Kunde eingestuft werden wollen, und GBE broker Ltd. wird Ihre Klassifizierung in die Kategorie „Privatkunde“ zurückstufen.

Gelten die neuen ESMA Massnahmen auch für Unternehmen?

Die ESMA Massnahmen gelten auch für Unternehmen, die als Privatkunden eingestuft wurden.

Kann ein Unternehmen einen Antrag auf "Elektiver Professioneller Kunde" stellen?

Ja. Unternehmen, die als Privatkunden bei GBE brokers eingestuft wurden, können jederzeit einen Antrag auf „Elektiver Professioneller Kunde“ stellen.

Mitglieder Login